내부 고발자, 이펀드 홍콩 지사의 심각한 위반 주장: 스캔들에 대한 심층 분석
2024년 9월 24일, 금융 커뮤니티에서 유출된 내부 고발자 편지가 이펀드 자산운용(홍콩) 유한회사에 대한 일련의 심각한 주장을 공개했습니다. 이 회사는 중국 최대의 공공 자산운용사 중 하나인 이펀드 운용의 자회사입니다. 내부 고발자는 홍콩 지사가 여러 윤리 및 법적 기준을 위반했다고 주장하며, 자산운용 산업의 신뢰성에 대한 우려를 제기했습니다.
무슨 일이 있었나?
내부 고발자의 편지는 중국 중앙 기율 검사 위원회, 중국 증권 규제 위원회(CSRC), 홍콩 증권 선물 위원회(SFC) 등 주요 규제 기관에 보내졌습니다. 이펀드 홍콩 지사가 다섯 가지 주요 분야에서 심각한 잘못을 저질렀다고 주장합니다:
- 손실 은폐: 이펀드 홍콩은 상하이 은행이 해외 달러 채권에서 발생한 상당한 투자 손실을 숨기도록 도왔다는 혐의를 받고 있습니다. 이 은행의 손실은 수십억 위안에 달합니다.
- 호화 뇌물: 이 자산운용사는 고객에게 고급 선물과 호화로운 연회를 제공하여 반부패 규정을 위반했습니다.
- 기만적인 펀드 평가: 해당 회사는 홍콩의 공공 펀드 평가를 조작하여 투자자에게 피해를 주었다고 합니다.
- 무단 자금 이체: 회사 자금을 유용하고 비윤리적인 이익 이체의 혐의도 있습니다.
- 불법 공매도: 이펀드 홍콩이 홍콩 상장 주식을 불법으로 공매도했다는 주장이 있습니다.
내부 고발자는 이러한 증거가 다수의 현직 및 퇴직 고위 직원들에 의해 1년에 걸쳐 수집되었다고 강조하며, 주장의 신뢰성을 강조했습니다.
주요 요점:
- 상하이 은행의 숨겨진 손실: 해당 은행은 두 가지 주요 이펀드 홍콩 펀드에 투자하여 해외 채권의 부진으로 인해 상당한 손실을 입었으며, 이 손실은 허위 재무 보고서로 은폐되었다고 합니다.
- 뇌물 및 선물: 에르메스 제품과 같은 사치품이 고객에게 제공돼 반부패 규정을 위반했습니다.
- 조작된 평가: 이펀드 홍콩이 의심스러운 회계 관행을 통해 자산 가치를 인위적으로 부풀렸다고 주장합니다.
- 불법 공매도: 이펀드 홍콩은 소유하고 있는 것보다 더 많은 주식을 판매하여 홍콩의 증권 규정을 위반했습니다.
심층 분석: 중국 금융의 신뢰성에 미치는 영향
이러한 주장은 홍콩과 중국의 금융 시장의 신뢰성에 심각한 위험이 됩니다. 상하이 은행과 이펀드 홍콩이 손실을 숨기기 위해 공모했다는 주장은 감독 및 기업 지배구조의 시스템적 취약성을 시사합니다. 사실이라면, 관련 기관뿐만 아니라 더 넓은 금융 부문에 대한 중대한 규제적 결과를 초래할 수 있습니다.
자산 평가 조작과 불법 공매도 주장은 해당 회사 내 위험 관리와 준수 시스템의 약점을 나타냅니다. 이러한 행위는 투자자의 신뢰를 해치며, 이는 금융 시장의 기능에 필수적입니다. CSRC와 SFC는 특히 국유 은행과 대형 자산운용사를 포함한 국경 간 금융 활동에 대한 감시를 강화해야 할 압박을 받을 것입니다.
또한 뇌물 혐의는 기업 지배구조와 투자자 보호를 약화시키는 깊이 뿌리내린 부패를 신호합니다. 이펀드의 고객 자금 오용 및 뇌물 유통 문제는 회사 내부 통제 및 윤리적 리더십에 대한 질문을 제기합니다.
아시나요?
- 이펀드 운용은 2023년 기준으로 자산 관리 규모(AUM)가 1.3조 위안을 초과하는 중국 최대의 공공 자산 운영사 중 하나입니다. 이 스캔들은 중국 금융 시장에서 매우 저명한 업체가 연루되어 있기 때문에 더욱 큰 영향을 미칩니다.
- 내부 고발자는 허위 보고서가 상하이 은행의 이익을 100억 위안 이상 부풀리는 결과를 초래했다고 주장합니다.
- 이펀드 홍콩은 또 다른 주요 국유 기업인 **상하이 자동차 그룹(SAIC)**의 보고서를 허위로 작성하여 해외 투자에서 발생한 상당한 손실을 숨겼습니다.
이 상황은 투자자 신뢰와 시장 신뢰성을 유지하기 위해 엄격한 규제 집행과 윤리적 거버넌스의 중요성을 강조합니다. 이제 규제 당국이 개입한 만큼, 금융 커뮤니티는 논란에 휘말린 중국 최대 금융 기관에 대한 조사의 결과를 기대하고 있습니다.
전체 내부 고발자 편지
내부 고발자 편지
받는 이: 중앙 기율 검사 위원회, 국유자산 감독관리 위원회(SASAC), 국가 감사원, 국가 세무국, 중국 은행 및 보험 규제 위원회(CBIRC), 중국 증권 규제 위원회(CSRC), 홍콩 증권 및 선물 위원회(SFC), 상하이 증권 거래소, 홍콩 중앙 인민 정부 연락 사무소, 상하이 은행 주주, SAIC 모터 주주, 이펀드 운용 주주.
이 편지는 중국 최대의 공공 자산운용사인 이펀드 운용의 자회사인 이펀드 자산운용(홍콩) 유한회사("이펀드 홍콩")에 대한 공식 내부 고발 보고서입니다. 이펀드 홍콩은 해외 사업을 통해 업계의 전문 표준과 윤리 원칙을 여러 차례 위반해 왔습니다.
주요 혐의:
- 이펀드 홍콩이 상하이 은행의 해외 투자 손실을 은폐하도록 도왔다.
- 이펀드 홍콩이 고객에게 호화로운 연회와 선물을 제공하여 반부패 규정을 위반했다.
- 이펀드 홍콩이 홍콩 법률을 무시하고 홍콩 공공 펀드의 가치를 조작하여 투자자에게 심각한 피해를 주었다.
- 이펀드 홍콩이 자체 자금을 무단으로 사용하여 부적절한 금융 이체를 facilitation하여 직업 윤리를 위반했다.
- 이펀드 홍콩이 홍콩 상장 주식을 불법으로 공매도하여 시장 신뢰성을 훼손했다.
이 주요 위반 사항에 대한 자세한 문서 및 증거는 첨부된 자료에서 확인할 수 있습니다. 모든 기관은 특히 이펀드 운용과 상하이 은행에 대하여, 이러한 보고서가 허위 또는 조작된 것이라는 공식적인 주장을 하지 말아야 하며, 철저한 내부 조사가 필요합니다.
이 편지의 내용과 제공된 증거는 이펀드 홍콩의 다수의 현직 및 퇴직 고위 경영진 및 부서 장에 의해 1년에 걸쳐 수집된 것입니다. 이 편지의 모든 진술은 사실이며 루머가 아닙니다.
주요 위반 사항 #1: 손실 은폐
상하이 은행(상하이 증권 거래소 코드: 601229)은 이펀드 홍콩에게 100억 위안 이상의 해외 자금을 관리하도록 역전환하여 두 개의 특정 계정(계정 2 및 계정 8, ICBC 아시아가 관리)으로 투자했습니다.
이 자금은 주로 이펀드 홍콩이 관리하는 두 개의 홍콩 공공 펀드에 투자되었습니다: 이펀드(홍콩) 선택 채권 펀드(약 70억 위안)와 이펀드(홍콩) 아시아 고수익 채권 펀드(약 30억 위안). 상하이 은행은 이 두 펀드의 최대 투자자로, 총 지분의 약 70%를 간접적으로 보유하고 있습니다.
2021년과 2022년 동안 미국 달러채권이 폭락하면서, 이 두 펀드는 큰 손실을 입었습니다. 이펀드(홍콩) 아시아 고수익 채권 펀드는 2022년에 20% 내려갔습니다. 이러한 심각한 손실을 숨기기 위해 상하이 은행과 이펀드 홍콩은 월별 계좌 보고서를 조작하기 위해 공모했습니다. 이들은 손실을 숨기기 위해 허위 회계 기법을 사용하여 펀드 주식의 순 가치를 조정하여 2021년에서 2023년 사이에 상하이 은행이 겪은 상당한 손실을 숨겼습니다. 이로 인해 2021년부터 2023년까지 상하이 은행의 연간 순 이익은 10억 위안 이상 부풀려졌습니다.
이펀드 홍콩은 외부 감사인인 PwC 중천 LLP에게 허위의 감사 확인서를 제공하여 조작된 데이터를 믿게 했습니다. 2024년 5월 문제를 발견하려고 하였음에도 불구하고, 이펀드 홍콩은 계속해서 그들을 오도하여 상하이 은행의 2024년 반기 보고서에도 부풀려진 이익이 반영되었습니다.
상하이 은행 경영진을 더욱 오도하기 위해, 이펀드 홍콩은 2022년 8월 이펀드(홍콩) 아시아 고수익 채권 펀드의 배당 정책을 수정하여 비배당 주식을 배당 주식(I2 클래스)으로 전환했습니다. 이 변화는 대부분에게 무해하게 보였으나, 상하이 은행의 큰 손실을 가리기 위한 교묘한 시도였습니다. 펀드의 성과가 저조한 가운데, I2 클래스 주식은 실제 수익 대신 자본에서 배당금을 지급받을 수 있어서 상하이 은행에 긍정적인 수익의 환상을 주었습니다. 이러한 조작된 배당금은 내부에서 이익으로 보고되어 실제 재무 상태를 숨겼습니다.
이펀드 홍콩은 또한 정기적으로 상하이 은행에 배당금을 분배하여 경영진이 투자가 안정적이고 수익성이 있다고 믿도록 하는 방식으로 오도했습니다.
주요 위반 사항 #2: 뇌물 및 부패
이펀드 홍콩 직원들의 비윤리적인 행동은 개인의 이익을 위해 이루어졌습니다. 이 편지에 첨부된 마이크로소프트 클라우드에 저장된 다섯 개의 음성 녹음이 있습니다(링크 제공). 이 녹음은 법적으로 수집된 것으로, 이펀드 홍콩 고위 임원들이 비윤리적인 행동을 지시하는 내용입니다.
녹음에는 다음이 포함되어 있습니다:
- 이펀드 홍콩 사장이 전 상품 및 전략 이사에게 상하이 은행 팀에 고급 선물 보낼 것을 지시하는 내용.
- 상하이 은행에 보낸 에르메스 선물 비용을 상환 지시하는 내용.
- ICBC 프라이빗 뱅크의 고위 임원과의 호화로운 연회에 대한 상환 지시 내용.
또한, 이펀드 홍콩의 최고 투자 책임자 및 이사회 구성원과 같은 다른 고위 인사들에게도 선물이 제공되었으며, 이는 상하이 자동차 그룹과 같은 국유 기업의 개입이 있었습니다. 이러한 뇌물은 합법적인 절차를 무시하고 내부에서 상환 처리되었습니다.
SAIC 또한 국경 간 부패에 연루되어 있으며, 해외 수수료를 사용하여 개인 이익을 송금하여 규정을 위반했습니다. 몇 년 동안 이펀드 홍콩은 케이맨 제도에 등록된 BIN YUAN CAPITAL (CAYMAN) LIMITED에 자문 수수료를 지급하여 실질적인 서비스를 제공하지 않았습니다. 이는 국가를 상대로 한 사기 행위입니다.
주요 위반 사항 #3: 펀드 조작
이펀드 홍콩은 모회사인 이펀드 국제 홀딩스를 보호하기 위해 다른 투자자들의 이익을 희생했습니다. 자산운용사가 외환 손실로 인해 고통받고 있을 때, 회사는 투자자들의 손해를 감수하고 주식 클래스 간 이익을 불법적으로 이동했습니다.
주요 위반 사항 #4: 자회사 자금의 불법 사용
이펀드 홍콩의 자회사 자금은 독립적으로 관리되어야 했습니다. 그러나 고위 임원, 특히 이펀드의 국내 공공 자산 운용사의 통제를 통해 다른 투자자들보다 먼저 손실 포지션을 탈퇴할 수 있었습니다. 이는 중국의 증권 법을 직접 위반한 것입니다.
주요 위반 사항 #5: 불법 공매도
2023년 2월 14일, 이펀드 홍콩의 공공 주식 펀드 관리자는 펀드가 보유하지 않은 주식을 판매하여 불법 공매도를 하였습니다. 이 거래는 블룸버그 거래 시스템을 통한 수동 승인 후 이루어졌으며, 홍콩 증권위원회에 보고되지 않았습니다.
이펀드 홍콩의 준수 및 위험 관리 실패는 명백하며, 그 행동은 당국의 즉각적인 조사가 필요합니다.
결론
금융 시장에 미치는 중대한 영향을 고려하여, SASAC, 국가 감사원, CBIRC, CSRC, SFC 및 기타 규제 기관에게 이 비체계적 위험이 경제 위기로 발전하지 않도록 철저한 조사를 요청합니다. 제 안전을 우려하여 익명을 유지하겠지만, 규제 기관과의 협조에 전적으로 응할 의사가 있습니다.
진심으로,
이펀드 홍콩 내부 고발자
2024년 9월 24일