SEC, 12개 금융사에 883억 원 벌금 부과
미국 증권 거래 위원회(SEC)는 전자 커뮤니케이션을 보존하지 못한 이유로 12개 주요 금융사에 총 883억 원의 벌금을 부과했습니다. 이는 규제 준수의 중요한 부분에 해당합니다. 이번 처벌은 SEC가 계속해서 기록 유지 위반에 대한 단속을 강화하고 있다는 것을 보여줍니다. 많은 기업들이 승인되지 않은 커뮤니케이션 방법을 사용하고 있으며, 이는 연방 증권법에 위배됩니다. SEC는 기록 유지 규칙을 엄격히 적용하고 금융 시장의 투명성을 증진시키겠다는 의지를 다시 한번 확인했습니다.
SEC의 고발 및 처벌
2024년 9월 24일 발표된 이번 SEC의 단속 조치는 전자 기록 유지에 대한 심각한 준수 문제를 강조합니다. 이들 가운데 가장 큰 벌금을 받은 기업은 다음과 같습니다:
- Stifel, Nicolaus & Co.: 350억 원의 벌금.
- Invesco Distributors와 Invesco Advisers: 총 350억 원의 벌금.
- CIBC World Markets와 CIBC Private Wealth Advisors: 120억 원의 벌금.
Glazer Capital, Intesa Sanpaolo IMI Securities, Canaccord Genuity, Regions Securities, Alpaca Securities, Focused Wealth Management 등 다른 여러 기업들도 3억 2500만 원에서 20억 원 사이의 벌금을 부과받았습니다. 특히 Qatalyst Partners LP는 자진 신고와 조사를 통한 협조로 인해 재정적 처벌에서 면제되었습니다. 이는 적극적인 준수 노력이 처벌을 줄일 수 있음을 분명히 보여주는 사례입니다.
위반 사항 및 SEC의 단속 조치
SEC의 조사에서는 “비공식 채널 커뮤니케이션”이라고 불리는 무단 커뮤니케이션 방법이 광범위하게 사용되고 있음을 밝혔습니다. 이러한 승인되지 않은 플랫폼은 메신저 앱 및 개인 장비와 같은 수단을 포함하여, 사업에 사용되며 기록 유지 규정을 위반했습니다. 이는 금융 거래에서 투명성과 책임을 보장하기 위해 마련된 규정입니다.
주요 단속 조치:
- 12개 기업 모두 위반 사실을 인정했습니다.
- SEC는 각 기업에 대해 추가 위반을 중지하라는 명령을 내렸습니다.
- 모든 기업은 공식 경고를 받았습니다.
- 10개 기업은 전자 커뮤니케이션 보존에 관한 정책과 절차를 검토하고 업데이트할 외부 준수 컨설턴트를 고용하기로 합의했습니다.
이 조치는 SEC의 단속 강화 추세를 따릅니다. 한 달 전 SEC는 유사한 위반에 대해 26개 기업에 393억 원의 벌금을 부과했으며, 최근 4년간 기록 유지 실패에 대한 총 벌금은 3조 2800억 원을 초과했습니다.
금융 시장에서의 준수 중요성
이번 벌금 부과는 무단 커뮤니케이션 방법에 대한 SEC의 단속 강화의 일환입니다. 개인 장비와 메신저 앱의 사용 증가로 인해 준수 노력이 복잡해지고, 규제 감시를 피해가는 비공식 채널 커뮤니케이션이 증가하고 있습니다. SEC 단속국장 Gurbir S. Grewal는 기업들이 자신의 기록 유지 의무를 충족하지 못할 경우, 특히 SEC가 투자자를 보호하는 데 어려움이 발생할 수 있을 경우 상당한 처벌을 받게 될 것이라고 강조했습니다. 하지만 Qatalyst Partners가 보여준 것처럼 자진 신고와 협조를 보여준 기업은 관대함의 혜택을 받을 수 있습니다.
산업에 미치는 영향과 향후 전망
산업 관점에서 SEC의 강력한 단속은 전자 커뮤니케이션 기록 유지에 대한 금융사들의 준수에 대한 보다 세심한 검토로의 전환을 의미합니다. Stifel, Invesco, CIBC와 같은 주요 기업에 부과된 벌금은 강력한 억제 역할을 하며, 강력한 준수 시스템의 중요성을 강조합니다. 금융 기관들은 향후 위반을 방지하기 위해 규제 기술과 안전한 커뮤니케이션 플랫폼에 대규모 투자할 가능성이 높습니다. 이로 인해 준수 기술에 대한 수요 증가가 사이버 보안 및 규제 기술 분야의 성장을 촉진하고, 이러한 분야에 전문화된 기업에 대한 투자 기회를 제공할 수 있습니다.
금융사들에게 벌금의 영향은 단순한 금전적 처벌을 넘어서습니다. 회사의 평판 손상 및 준수 시스템의 전면 개편으로 인한 운영 비용 증가가 단기 성과, 주가 등에 영향을 미칠 수 있습니다. 시장 전반도 조정을 겪을 것으로 예상되며, 투자자들은 금융 기관에 대한 규제 위험을 평가에 반영할 것입니다. SEC의 분명한 기록 유지 입장으로 인해 향후 단속 조치와 벌금 부과가 계속 증가할 가능성이 있으며, 이는 더욱 엄격한 금융 부문을 초래할 것입니다.
결론적으로 SEC의 최신 단속 조치는 시장 투명성을 보호하기 위한 기록 유지 준수의 중요성을 강조할 뿐만 아니라 금융 기관에 대한 규제가 강화되고 있음을 알리는 신호입니다. 기업들이 준수 체계를 강화하는 가운데 금융 산업은 전자 커뮤니케이션의 모니터링 및 보존 방식에서 상당한 변화를 맞을 준비가 되어 있습니다.