HSBC, 중국의 경계 간 은행 결제 시스템(CIPS)에 참여하다
홍콩 HSBC는 중국의 경계 간 은행 결제 시스템(CIPS)에 직접 참여함으로써 글로벌 금융 시장에서 중요한 발걸음을 내딛었습니다. 이 개발은 국제 결제를 혁신할 수 있으며, 특히 중국의 위안화(RMB)와 관련된 결제에서 HSBC가 국경 간 무역을 강화하고 미국 달러 의존도를 줄이겠다는 의지를 보여줍니다. CIPS는 SWIFT 시스템의 대안으로 자리 잡고 있으며, 특히 위안화 기반 거래에서 국제 무역 결제의 중요한 역할을 하고 있습니다.
HSBC와 CIPS: 전략적 파트너십
HSBC의 CIPS 참여는 은행과 국제 금융 생태계에 여러 가지 장점을 가져올 것으로 보입니다. 2015년에 시작된 CIPS는 글로벌 금융 거래에서 지배적인 SWIFT 메시징 시스템의 대안으로 만들어졌습니다. SWIFT가 계속해서 전 세계 결제에서 중요한 역할을 하고 있지만, CIPS는 위안화의 국제화를 지원하고 미국 달러 의존도를 줄이기 위해 특별히 설계되었습니다.
CIPS에 참여함으로써, 홍콩 HSBC는 다음과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다:
- 빠른 정산: CIPS는 경계 간 거래를 간소화하여 HSBC가 중국 및 위안화 관련 거래에서 결제를 더 쉽고 빠르게 할 수 있게 합니다.
- 위안화의 국제화: 중국이 자국 통화의 국제 사용을 촉진하려는 가운데, HSBC는 이 변화를 지원할 수 있는 위치에 있어 무역 금융에서의 리더십을 강화할 수 있습니다.
- 향상된 효율성: HSBC는 이제 중국과 다른 글로벌 시장 간의 결제 처리 채널을 보다 효율적으로 운영할 수 있어, 국제 무역에서의 역할이 강화될 것입니다.
이 조치는 또한 미국 주도의 전통적인 금융 시스템의 대안을 찾고 있는 세계적인 추세의 일환입니다.
증가하는 지정학적 및 기술적 트렌드
HSBC의 CIPS 참여는 변화하는 지정학적 환경과 금융 기술의 발전을 반영합니다. SWIFT와 미국 달러에 대한 대안의 필요성이 커지고 있으며, 특히 중국과 러시아와 같은 국가들 사이에서 지정학적 긴장이 고조되고 있습니다. 특히 러시아가 우크라이나를 침공한 이후 제재가 부과되면서, 서방 제재에 취약하지 않은 대체 결제 시스템 개발에 대한 노력이 가속화되었습니다.
CIPS의 발전은 중국과 다른 국가들이 서방 시스템에 덜 의존하는 금융 인프라를 구축하려는 더 넓은 노력의 일환입니다. 또한, 암호화폐와 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 같은 기술 혁신도 국제 결제 분야에서 잠재적인 파괴자로 떠오르고 있습니다. 예를 들어, 즉각적인 경계 간 결제와 정산을 촉진하기 위해 개발되고 있는 다자간 CBDC 플랫폼인 mBridge와 같은 프로젝트들이 있습니다. 이러한 발전은 HSBC와 같은 국가 및 은행들이 글로벌 금융의 미래를 탐색하는 방식을 변화시키고 있습니다.
CIPS의 범위와 영향력 확대
경계 간 은행 결제 시스템(CIPS)은 설립 이후 중요한 성장을 이루었습니다. 2024년 9월 기준으로 CIPS는 153개의 직접 참여 기관과 1413개의 간접 참여 기관을 포함하고 있습니다. 그 범위는 185개국과 4700개 이상의 금융 기관에 걸쳐 있으며, 글로벌 영향력이 증가하고 있음을 보여줍니다. 최근 참여자들로는 KASIKORNBANK(태국), 중국은행(모리셔스), 중국건설은행의 칠레 지점 등이 있으며, 이는 시스템의 동남아시아, 아프리카, 라틴 아메리카에서의 영향력 확대를 강조합니다.
거래 규모 측면에서 CIPS는 2023년 말까지 RMB 123조 이상(약 16.8조 달러)의 거래를 처리했으며, 이는 대규모 경계 간 무역 및 결제를 지원할 수 있는 능력을 나타냅니다. CIPS에 참여하는 기관들이 증가함에 따라, 시스템은 2024년에 더욱 큰 거래 규모를 기대하고 있습니다.
CIPS의 성장하는 역할은 중국이 자국 통화를 국제화하고 미국 달러가 지배하는 SWIFT 시스템에 대한 의존도를 줄이려는 전략적 조치로 간주됩니다. SWIFT와 달리 CIPS는 위안화 거래에 중점을 두며, 중국 관련 거래에 대해 더 빠른 정산 시간을 제공하고, 특히 러시아와 같은 국가들에 대한 미국의 제재에 따른 위험을 완화하는 데 기여합니다. 그러나 CIPS가 단기적으로 SWIFT의 지배력을 완전히 대체할 것 같지는 않습니다.
CIPS의 글로벌 금융 시스템 변화 역할
CIPS는 위안화 거래에 신뢰할 수 있는 대안을 제공하지만, SWIFT와 미국 달러가 글로벌 결제에서 주요 힘으로 자리 잡고 있는 것을 쉽게 대체할 가능성은 낮습니다. SWIFT는 글로벌 금융 메시징 시스템의 주요 제공자로, 여전히 훨씬 더 큰 네트워크를 가지고 있으며 CIPS보다 더 많은 종류의 통화를 처리합니다. 그럼에도 불구하고, 특히 HSBC의 참여가 이루어진 CIPS의 성장은 국제 무역과 결제의 변화하는 역학을 알리는 신호로 볼 수 있습니다.
더 많은 국가와 금융 기관들이 CIPS를 채택함에 따라, 미국 달러 의존도를 줄이려는 이들이 특히 영향을 받을 수 있습니다. 이 변화는 아시아, 아프리카, 라틴 아메리카와 같은 지역에서 특히 중요할 것으로 보이며, 이러한 지역은 중국의 일대일로(Belt and Road Initiative, BRI)에 점점 더 통합되고 있습니다. 또한 지정학적 긴장이 높아지면서, 특히 제재와 관련하여 CIPS는 서방 금융 시스템에 의존하지 않고 국가들이 국제 거래를 수행할 수 있는 대안을 제공합니다.
결론적으로, HSBC의 CIPS 참여 결정은 글로벌 결제 시스템의 발전에 중요한 단계를 나타냅니다. 미국 달러와 SWIFT가 단기적으로 국제 무역에서 여전히 지배적일 것이지만, CIPS와 같은 대안의 출현은 미래에 더 다양화된 글로벌 금융 환경으로 이어질 수 있습니다. 기술의 발전과 CIPS와 같은 새로운 시스템의 도입으로, 세계는 미국 중심의 금융 지배에서 점진적인 변화를 견뎌낼 수 있습니다. 이러한 변화는 국제 무역과 금융의 역학을 재편성할 수 있습니다.