암호화폐 비즈니스 세탁 급증에 경고
최근 몇 년 동안 암호화폐를 통한 자금 세탁이 크게 증가했습니다. Chainalysis 및 기타 금융 감시 기관의 보고서에 따르면 주로 크로스 체인 브리지와 믹서를 활용하는 자금 세탁 기술의 점점 더 정교해지고 있습니다. 이러한 급증은 암호화폐가 제공하는 익명성과 대규모 거래의 용이성과 같은 이점에 의해 주도되고 있습니다. 기존의 현금 기반 자금 세탁에 비해 여전히 작은 부분을 차지하지만 이러한 경향은 암호화폐 산업과 규제 기관에 심오한 영향을 미칩니다.
주요 내용
- 암호화폐 세탁 증가: 정교한 방법으로 인해 불법 자금 세탁에 암호화폐를 사용하는 경우가 눈에 띄게 증가했습니다.
- 스테이블코인 우세: 스테이블코인은 안정성과 화폐로의 전환 용이성으로 인해 비트코인을 넘어 불법 활동의 기본 도구가 되었습니다.
- 불법 활동 집중: 몇 가지 주요 오프램핑 서비스와 입금 주소가 불법 자금의 대부분을 처리하여 규제 개입의 중요한 지점을 강조합니다.
- 규제 과제: 많은 암호화폐 회사에서 자금 세탁 방지(AML) 규정을 준수하지 못하는 문제로 큰 벌금과 페널티가 부과되고 있습니다.
- 기존 방식 여전히 우세: 암호화폐 기반 자금 세탁이 증가하고 있지만 익명성과 널리 받아들여지는 점 때문에 현금이 여전히 선호되는 방법입니다.
심층 분석
암호화폐 기반 자금 세탁의 급증은 금융 범죄 환경을 변화시키고 있습니다. 크로스 체인 브리지 및 믹서와 같은 정교한 기술이 더 널리 사용되고 있어 범죄자가 불법 자금의 출처를 보다 효과적으로 숨길 수 있습니다. Chainalysis의 보고서에 따르면 2019년 이후 암호화폐 시장에서 추적된 불법 자금이 약 1000억 달러에 달하며 그 중 상당수는 스테이블코인과 중앙 거래소와 관련이 있습니다. 이러한 플랫폼은 높은 유동성과 전통적인 금융 서비스와의 통합으로 인해 불법 행위자에게 매력적이며 불법 자금과 합법적인 거래를 혼합할 수 있습니다.
불법 활동에 스테이블코인을 사용하는 것이 증가하고 있으며 이는 다른 암호화폐에 비해 스테이블코인의 안정성에 의해 주도됩니다. 중앙 거래소는 이러한 활동을 억제하기 위한 규제 노력에도 불구하고 자금 세탁 과정에서 중요한 지점을 계속 유지하고 있습니다. 특히 가장 큰 디지털 자산 거래소인 바이낸스는 AML 위반으로 43억 달러의 벌금을 부과받아 암호화폐 산업 내 과제를 강조했습니다.
규제 기관은 암호화폐 기반 자금 세탁을 방지하기 위해 노력을 강화하고 있습니다. 미국 재무부는 암호화폐가 자금 세탁에 사용되고 있지만 그 양이 현금과 같은 전통적인 방법에 비해 훨씬 적다고 지적합니다. 그러나 규제 환경은 변화하고 있으며 불법 활동을 억제하기 위해 감독이 강화되고 고객 확인(KYC) 조치가 강화되고 있습니다.
알고 계셨나요?
- KYC 보고 기준: KYC 규정은 불법 활동을 방지하기 위해 금융 기관에 고객의 신원을 확인하도록 요구합니다. 10,000달러 이상의 거래는 당국에 보고해야 하며 범죄자들은 이 기준을 충족하지 않기 위해 종종 이 기준 이하로 유지하려고 합니다.
- 스테이블코인: 이러한 암호화폐는 화폐 또는 자산에 고정되어 가격 변동성을 최소화하도록 설계되었습니다. 그들의 안정성은 그들을 세탁에 매력적으로 만들어 쉽게 화폐로 전환 할 수 있습니다.
- 중앙 거래소(CEX): 단일 엔티티가 운영하는 CEX는 암호화폐 거래의 중개자 역할을 하며 높은 유동성과 전통적인 금융과의 통합을 제공하여 불법 자금과 합법적인 자금의 혼합을 용이하게 합니다.
암호화폐 분야에서 자금 세탁에 대한 지속적인 전투는 복잡하고 진화하는 과제입니다. 규제 조치가 강화되고 있지만 범죄자들은 계속해서 적응하고 있으며 규제 프레임워크와 준수 전략 모두에서 지속적인 혁신의 필요성을 보여주고 있습니다.