중국 은행 간부들의 강도 사건: 고객 저축금 3억 5800만 달러가 주주 사치를 위해 오용되다
놀랄 만한 사실이 밝혀졌다. 중국의 지방 은행인 훌루도우 은행의 행장과 주요 주주가 고객 저축금 3억 5800만 달러(260억 위안)를 개인의 이익을 위해 오용한 것이다. 이러한 자금 오용은 상하이 보산 구 인민 법원의 형사 판결을 통해 밝혀졌다.
2020년 8월, 훌루도우 은행의 신임 행장 이율린과 대행 행장 이샤오둥은 은행의 최대 주주인 단홍타오 등과 결탁하여 은행에서 260억 위안을 전용했다. 자금은 부실 자산을 해소하는 명목으로 이체되었다. 특히 180억 위안은 단의 관리하에 있는 회사 계좌로 홍콩에 이체되었다.
이 스캔들은 은행의 재정 거래를 더 넓게 조사하는 과정에서 드러났다. 훌루도우 은행은 2001년 훌루도우 시 상업 은행으로 설립되어 2009년에 개명되었으며, 이 시기 주변에서 금융 건전성이 급격히 악화되었다. 2020년에 은행의 영업 소득은 전년 대비 거의 61% 급감하여 2억 7800만 위안의 손실이 발생했다. 은행의 부실 대출 비율은 13.8%로 산업 기준치를 크게 웃돌았으며, 준비금 비율은 32.39%에 불과했다.
주요 요점
- 자금 오용: 훌루도우 은행의 최고 경영진들은 임명 후 한 달 만에 3억 5800만 달러(260억 위안)를 전용했다.
- 주요 이체: 전용된 자금 중 180억 위안은 외화로 환전되어 홍콩으로 이체되었다.
- 재정 악화: 은행의 재정 안정성이 심각하게 손상되었으며, 손실이 크고 부실 대출 비율이 높다.
- 법적 결과: 주요 주주인 단홍타오를 비롯한 주요 인물들이 이 금융 스캔들에 연루되었다.
분석
훌루도우 은행의 스캔들은 은행의 경영 및 규제 감독 내에서 몇 가지 중요한 문제를 강조한다. 이처럼 거액의 자금이 신속하게 전용된 것은 내부 통제 및 기업 지배구조의 체계적 약점을 나타낸다. 고위 경영진과 주요 주주의 연루는 회계 책임에 대한 저항문화와 경솔한 무시를 보여준다.
법원 문서에 따르면 전용은 가짜 자산 관리 계획을 통해 부실 자산을 관리하는 계획으로 위장되었다. 이 술책은 단홍타오에게 자금을 이체하는 것을 용이하게 했으며, 단은 전용된 돈을 사치스럽게 썼다. 이 계획은 또한 자금을 외화로 불법 환전하고 해외 계좌로 이체하는 등 복잡한 금융 조치를 포함했다.
훌루도우 은행의 악화되는 재정 상태는 소득의 급격한 감소와 부실 대출의 급증을 통해 이러한 사기 행위의 영향을 반영한다. 은행의 3년 연속 연례 보고서 미발표는 규제 기관과 대중으로부터 진정한 재정 상태를 더욱 가리게 했다.
알고 계셨나요?
- 고속 전용: 훌루도우 은행에서 전용된 260억 위안은 신임 행장과 행장이 취임한 지 불과 한 달 만에 빼돌려졌다.
- 재정 건전성 저하: 2020년 말까지 훌루도우 은행의 자산은 2019년 1087억 위안에서 9964억 위안으로 감소했다.
- 부실 지배구조: 훌루도우 은행의 주요 10대 주주 중 7명이 채무 불이행자로 지정되어 광범위한 지배구조 문제를 나타낸다.
- 법적 처벌: 참가자 중 한 명인 진무우는 도난당한 자금을 암호화폐로 전환하고 해외로 송금하는 혐의로 돈세탁 혐의로 유죄 판결을 받았다.
이 스캔들은 은행 부문에서 강력한 기업 지배구조, 투명성 및 규제 감독의 중요성에 대한 경고 이야기로 삼아야 한다. 이를 통해 고객의 저축을 보호하고 금융 기관의 무결성을 보장할 수 있다.